Вкладчики

ОСТОРОЖНО: ФИНАНСОВАЯ ПИРАМИДА,

В последнее время финансовые пирамиды возрождаются, особенно в период выборных компаний.  Весь политический бомонд и граждане вовлечены в остросюжетные предвыборные схватки политических сил. Люди снова попадают в мышеловки со свежим сыром. И забыв уроки 90-х , граждане вновь несут свои кровные финансовым мошенникам. ГРАЖДАНСКАЯ АССАМБЛЕЯ СЕВЕРО- ЗАПАДА проводит БЕСПЛАТНОЕ КОНСУЛЬТИРОВАНИЕ   вкладчиков различных финансовых пирамид. ОБРАЩАТЬСЯ: тел. 575 50 15, 923 30 81 ; E-mail: opspb.ru@mail.ru

Огромное желание быстро заработать деньги, побеждает здравый смысл и воротилы финансовых пирамид этим успешно пользуются. Банковские проценты не столь велики, чтобы на них можно было что то заработать, да и в основном они едва покрывают инфляцию. Поэтому предложения магнатов финансовых пирамид выглядят очень заманчиво. КАК РАСПОЗНАТЬ ФИНАНСОВУЮ ПИРАМИДУ ?

Схема любой финансовой пирамиды удивительно проста. Фирма, у которой как обычно уставной капитал составляет 10 тыс. руб., дает рекламу в СМИ, обещая очень высокие проценты по вкладам, и собирает деньги граждан на какой то определенный срок. Как обычно, такие фирмы осуществляют прием средств по схеме сетевого маркетинга, Первым вкладчикам, как обычно, везет, они получают высокие проценты из денежных средств привлеченных вкладчиков. Людская молва разносит эту радостную весть, и снова знакомые, родственники, друзья понесли деньги в финансовую мышеловку. Насобирав значительную сумму финансовых средств , организаторы пирамиды исчезают вместе денежными средствами вкладчиков..

К ПРИМЕРУ. В 2006- 2008 года в Санкт- Петербурге  активно привлекали денежные средства граждан ЗАО « САН» и ООО « САН», рекламируя себя под брендом Инвестиционный проект БК Рубин. Всего потерпевших от деятельности руководства сомнительного проекта «БК «РуБин» более 100 тысяч человек, гражданам нанесен существенный ущерб. География деятельности ООО «САН» и ЗАО «САН» распространялась на более чем 370 городов России, стран СНГ и других стран.

С конца 2006 года по февраль 2008 года учредители и руководители ООО «САН»  (с ноября 2007 года ЗАО «САН») Польщенко А.А., Федин А.Т. и другие руководители и акционеры проекта распространяли различными способами, в том числе через Интернет и при проведении семинаров в Санкт-Петербурге других (более чем в 370-ти) городах России и ближнего зарубежья, неограниченному кругу лиц общедоступную информацию об инвестиционном проекте БК «Рубин», гарантирующем доходность инвестору 25 % годовых (при вкладе 3000 рублей) и 50 % (при вкладе 30000 рублей и более)  от размещения средств в строительный и земельные комплексы Санкт-Петербурга, от передачи средств в управление брокерам, участвующим на финансовом рынке и на рынке ценных бумаг, и на основе этой информации привлекали денежные средства граждан.

При этом с каждым инвестором от имени указанных фирм заключались агентские договоры, договоры займа и дополнительные соглашения к ним, в которых физическое лицо выступало в качестве «принципала» или «заказчика» (займодавца), а ООО «САН» и ЗАО «САН» в качестве «агента» или «Заемщика». Агент или заемщик брал на себя обязательства:

— ежемесячно производить выплаты в соответствии с начисляемой годовой процентной ставкой и таблицей доходности инвестиционного проекта  «РуБин»;

— обеспечить участие Принципала или Заказчика  в работе по привлечению новых участников проекта, за что последний за каждого привлеченного нового участника инвестиционного проекта «РуБин» получал денежное вознаграждение в виде фиксированной или кратной к привлеченным средствам сумме.

Договоры и соглашения со стороны указанных юридических лиц подписывали генеральные директора Польщенко А.А. и Федин А.Т., соответственно, а также региональные представители по доверенностям, выданным ООО «САН» и ЗАО «САН». Денежные средства инвесторов кассирами фирм приходовались по приходным кассовым адресам с выдачей физическому лицу квитанции к приходно-кассовому ордеру.

 Исходя,  из объективных и фактических обстоятельств,  реально контролировать работу ООО «САН» и ЗАО «САН» по проекту «БК «РуБин» могли Польщенко А.А. и Федин А.Т., а также штатные директора и акционеры, работавшие в центральном офисе компании в Санкт-Петербурге.

Именно эти лица обладали информацией о реальных инвестиционных вложениях средств вкладчиков. Именно эти лица формировали мнение о законности и эффективности проекта у вкладчиков.

Руководители ООО «САН» и ЗАО « САН»  Польщенко А.А., и Федин А.Т.,   в нарушение действующего законодательства РФ, не имея лицензий на осуществление операций по привлечению денежных средств у физических лиц, путем обмана, злоупотребляя  доверием граждан, в нарушение установленного порядка заключения договоров и порядка принятия денежных средств, создали сетевую компанию по незаконному сбору средств у населения, которые в дальнейшем были противоправно присвоены.

Причиненный действиями Польщенко  А.А. и Фединым А.Т. материальный ущерб  гражданам РФ, стран СНГ и некоторых стран дальнего зарубежья составляет несколько миллиардов рублей. Точная сумма похищенного будет определена в ходе расследования уголовного дела, которое до настоящего времени не закончено, а также при рассмотрении многочисленных гражданских исков потерявших свои денежные средства граждан.

Генеральные директора Польщенко А.А. и Федин А.Т. и штатные директора компании выполняли реальные управленческие функции в ООО «САН» и ЗАО «САН».  Эти обстоятельства,  подтверждаются учредительными документами, приказами по организации, договорами, доверенностями и другими документами, которые подписывали Польщенко А.А. и Федин А.Т.

Руководители ООО « САН» и ЗАО « САН» Польщенко А.А. и Федин А.Т. , очевидно,   совершили хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, группой лиц,  в особо крупном размере. Факт хищения подтверждается отсутствием денежных средств на счетах компаний, отсутствием иных материальных активов, в которые якобы вкладывались собираемые Польщенко А.А. и Фединым А.Т. деньги. Это обстоятельство подтверждается многочисленными заявлениями  потерпевших в правоохранительные структуры и правозащитные организации.

Представляется, что руководители ООО «САН» и ЗАО «САН» Польщенко А.А. и Федин А.А. действовали с прямым умыслом, направленным на завладение чужими денежными средствами путем мошенничества.

Для таких преступлений характерно создание разветвленной структуры, в которую вовлекаются люди, привлеченные в результате открытых и скрытых пиар-акций и кампаний.

Мошенники, возглавляющие сетевые компании, стремятся всеми возможными способами обезопасить свою деятельность, создать видимость ее законности и легальности.

Именно таким образом действовали Польщенко А.А. и Федин А.Т., вовлекая в свою сеть людей из различных регионов, подтверждая, что их деятельность законна, так как соответствует ряду федеральных законов, в частности:

ФЗ №39-ФЗ от 25.02.1999 «Об инвестиционной деятельности в РФ, осуществляемой в форме капитальных вложений» и др.

Они имели легально зарегистрированные компании: ООО «САН» и ЗАО «САН», которые располагались в офисах в самой престижной центральной части Санкт-Петербурга.

Они подтверждали реальный инвестиционный характер своей деятельности, предъявляя заверенные копии правоустанавливающих или инвестиционных документов. При этом в рамках сложившегося делового оборота в РФ абсолютное большинство законопослушных компаний и граждан предъявляют при переговорах и заключении сделок именно копии документов.

Польщенко А.А. и Федин А.Т. были публичными людьми, открыто принимали вкладчиков в их проект, проводили публичные мероприятия: семинары и др.

Ими же была разработана сложная схема выплат процентов по инвестированным суммам, которая также позволяла манипулировать вкладчиками, в том числе и теми, кто привлекал других для участия в инвестиционной кампании. В частности, ими поощрялось реинвестирование в проект начисляемыми по договорам процентами.

В проекте «РуБин» была предусмотрена система общественных повышений в зависимости от привлеченных в ООО «САН» и ЗАО «САН» средств, что характерно для большинства легально действующих сетевых компаний. Но Польщенко А.А. и Федин А.Т., действуя подобным образом, имели еще одну цель: создать сеть лиц, которые по некоторым формальным признакам могли бы рассматриваться в качестве их соучастников или пособников, сами не подозревая об этом.

Следует отметить, что за все время деятельности до момента внезапного закрытия проекта и исчезновения Польщенко А.А. и Федина А.Т., ЗАО «САН» и ООО «САН» не были объектами проверок со стороны многочисленных правоохранительных и контролирующих структур, причем не только в Санкт-Петербурге, но и в многочисленных регионах и других государствах.

Благодаря,  этим объективным обстоятельствам вкладчики  проекта БК «РуБин» были введены в заблуждение в отношении законности деятельности Польщенко А.А. и Федин А.Т., ЗАО «САН» и ООО «САН», в том числе и те, кто сам в дальнейшем привлекал других вкладчиков, и (или) на основании доверенностей ООО «САН» и ЗАО «САН» принимал денежные средства, передавал их в Санкт-Петербург, выдавал проценты вкладчикам.

Не могли не знать о фиктивности инвестиционных проектов штатные директора ООО «САН» и акционеры ЗАО «САН

Штатные руководители ООО « САН» и акционеры ЗАО « САН»  постоянно работали в центральном офисе компании, получали  ежемесячные выплаты от Польщенко А.А. и Федина А.Т., активно вовлекали вкладчиков в проект БК Рубин. Многие вкладчики, поддавшись уговорам штатных директоров, продавали квартиры, брали кредиты в банках и вкладывали свои деньги в ООО «САН» и ЗАО «САН».

 ПРИЗНАКИ  ФИНАНСОВОЙ ПИРАМИДЫ:

— слишком привлекательные условия( высокие проценты по вкладам, намного выше среднерыночных процентов);

— широко рекламируемая фирма. Как обычно, ничего не производит, продают воздух, показывают в рекламе недвижимость, которая им не принадлежит, существует за счет взносов вкладчиков и привлечения новых вкладчиков;

— организаторы финансовой пирамиды сообщают вкладчикам, что осуществляют финансово- хозяйственную деятельность в сферах с высокой доходностью: строительство, землевладение, золотодобыча, нефтедобыча;

— менеджеры компании не показывают вкладчику договор, пока тот не внесет денежные средства в кассу организации;

— устав фирмы вкладчику для ознакомления не предоставляется, и не размещен в официальных изданиях;

— отчеты и балансы организации нигде не публикуются;

— место регистрации фирмы, как правило, на островах или оффшорах.;

СОВЕТЫ ВКЛАДЧИКАМ:

- перед заключением договора очень внимательно читайте все документы: лицензии, допуски, свидетельство о регистрации, устав , договор. Не подписывайте договор, не разобравшись до конца, попросите образец договора и проконсультируйтесь с юристом.;

— обязательно выясните каким видом деятельности занимается организация и и в какой сектор экономики будут вложены ваши средства. Проверьте эти сведения доступными средствами. Сравните условия с другими организациями, предлагающие такие же услуги;

— выясните, какой документ остается у вас на руках взамен внесенных денег, проконсультируйтесь с юристом по форме документа, и можно ли по этому документу вернуть ваши денежные средства;

— перед тем как вложить деньги в сомнительную структуру, крепко подумайте, и проконсультируйтесь обязательно с юристом;

— выясните у фирмы наличие страхования ее деятельности. БУДЬТЕ БДИТЕЛЬНЫ.

КОНСУЛЬТАЦИЯ ДЛЯ ВКЛАДЧИКОВ (ИНВЕСТОРАМ) ООО « САН» И ЗАО « САН( проект Бизнес- клуб Рубин)

 Правовые механизмы возможности  получения денежных средств, вложенных гражданами в  ООО « САН» и ЗАО « САН» ( проект Бизнес- клуб Рубин) :

I.В рамках уголовного процесса :

1. По ходатайству гражданина ( инвестора ООО « САН» и ЗАО « САН»), в рамках уголовного дела, возбужденного в отношении руководства этих компаний по фактам мошеннических действий, гражданин может быть признан потерпевшим по уголовному делу.

В соответствии со статьей 42 УПК РФ ( Потерпевший) :

1. Потерпевшим является физическое лицо, которому преступлением причинен физический, имущественный, моральный вред, а также юридическое лицо в случае причинения преступлением вреда его имуществу и деловой репутации. Решение о признании потерпевшим оформляется постановлением дознавателя, следователя, прокурора или суда.

2. После признания гражданина потерпевшим по делу по желанию гражданина он может признан в рамках уголовного дела гражданским Истцом.

В соответствии со ст.  44 УПК РФ( Гражданский истец)( часть 1 и 2):

1. Гражданским истцом является физическое или юридическое лицо, предъявившее требование о возмещении имущественного вреда, при наличии оснований полагать, что данный вред причинен ему непосредственно преступлением. Решение о признании гражданским истцом оформляется определением суда или постановлением судьи, следователя, дознавателя. Гражданский истец может предъявить гражданский иск и для имущественной компенсации морального вреда.

2. Гражданский иск может быть предъявлен после возбуждения уголовного дела и до окончания судебного следствия при разбирательстве данного уголовного дела в суде первой инстанции. При предъявлении гражданского иска гражданский истец освобождается от уплаты государственной пошлины.

3. После окончания предварительного следствия в рамках  уголовного судопроизводства

Гражданин- инвестор участвует в судебных процессах в качестве потерпевшего и гражданского Истца, с правами и обязанностями в соответствии со ст., ст. 42, 44 УПК РФ.

По приговору суда с виновных лиц может быть взыскан имущественный и моральный вред в пользу гражданина- инвестора ООО « САН» и ЗАО « САН».

II. В рамках  гражданского процесса:

1.Гражданин- инвестор ООО « САН» и ЗАО « САН»  направляет исковое заявление в суд о взыскании имущественного и морального вреда в суд общей юрисдикции Санкт- Петербурга;

2. По решению суда с ответчиков может быть взыскан имущественный и моральный вред в пользу гражданина- инвестора ООО « САН» и ЗАО « САН»;

3. По предъявленному исполнительному листу,  в службу судебных приставов с должников может быть взыскан имущественный и моральный вред в пользу гражданина- инвестора ООО « САН» и ЗАО « САН»;

III. Получение компенсации от общественно- государственного фонда защиты прав вкладчиков и акционеров.

Решением совета Фонда от 26 апреля 2010 г. максимальный размер компенсации для вкладчиков-ветеранов и инвалидов Великой Отечественной войны 1941-1945 годов увеличен до 100 тысяч рублей. Выплаты производятся в размере вкладов в компании, но не более 100 тысяч рублей, с учетом выплат, проведенных Фондом ранее. Остальным вкладчикам компенсация выплачивается в размере вкладов в компании, но не более 15 тысяч рублей. Вдовам (вдовцам) компенсация выплачивается не только по своему вкладу, но и по вкладу умершего супруга. Также имеют право получения компенсации наследники по завещанию или наследники по закону первой очереди. Компенсация вкладчику выплачивается: 1) при наличии подлинников документов, подтверждающих сумму вклада; 2) вкладчикам только тех финансовых компаний, которые включены в Реестр Фонда на выплаты;

1.В соответствии с Указом Президента РФ от 18 ноября 1995 года N 1157 «  О НЕКОТОРЫХ МЕРАХ ПО ЗАЩИТЕ ПРАВ ВКЛАДЧИКОВ И АКЦИОНЕРОВ» гражданин вправе  рассчитывать на компенсацию , при условии, что гражданин – инвестор :

— должен быть признан по решению суда вкладчиком ;

— иметь решение суда о взыскании с организации или физического лица имущественного и морального вреда;

— в рамках уголовного дела, возбужденного в отношении руководителей организации, куда гражданин вложил денежные средства, гражданин- инвестор должен быть признан потерпевшим и гражданским истцом;

— судом должен быть вынесен приговор в отношении руководителей организации, куда гражданин вложил денежные средства  и данные лица должны быть осуждены и признаны виновными в совершении преступления предусмотренного ст. 159 УК РФ;

— деятельность организации , осуществляющей деятельность по привлечению денежных средств граждан, по решению суда должна быть признана  незаконной;

— данная организация должна быть включена в реестр , который ведет ОГФ по защите прав вкладчиков и акционеров;

После получения гражданином всех вышеперечисленных документов и соблюдения всех процедур в соответствии с требованиями ОГФ по защите прав вкладчиков и акционеров гражданин вправе рассчитывать на компенсацию от государства.

Пресс- служба ГРАЖДАНСКОЙ АССАМБЛЕИ СЕВЕРО- ЗАПАДА.

Тел. 575 50 17; 923 30 81 ; E- mail: opspb.ru@mail.ru